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證券投資基金投資人權益須知

時間:2012-08-16

 

尊敬的基金投資人:

基金投資在獲取收益的同時存在投資風險。為了保護您的合法權益,請在投資基金前認真閱讀以下內容:

 

一、基金的基本知識 

(一)什么是基金

證券投資基金(簡稱基金)是指通過發售基金份額,將眾多投資者的資金集中起來,形成獨立財產,由基金托管人托管,基金管理人管理,以投資組合的方法進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。

(二)基金與股票、債券、儲蓄存款等其它金融工具的區別

 

基金

股票

債券

銀行儲蓄存款

反映的經濟關系不同

信托關系,是一種受益憑證,投資者購買基金份額后成為基金受益人,基金管理人只是替投資者管理資金,并不承擔投資損失風險

所有權關系,是一種所有權憑證,投資者購買后成為公司股東

債權債務關系,是一種債權憑證,投資者購買后成為該公司債權人

表現為銀行的負債,是一種信用憑證,銀行對存款者負有法定的保本付息責任

所籌資金的投向不同

間接投資工具,主要投向股票、債券等有價證券

直接投資工具,主要投向實業領域

直接投資工具,主要投向實業領域

間接投資工具,銀行負責資金用途和投向

投資收益與風險大小不同

投資于眾多有價證券,能有效分散風險,風險相對適中,收益相對穩健

價格波動性大,高風險、高收益

價格波動較股票小,低風險、低收益

銀行存款利率相對固定,損失本金的可能性很小,投資比較安全

收益來源

利息收入、股利收入、資本利得

股利收入、資本利得

利息收入、資本利得

利息收入

投資渠道

基金管理公司及銀行、證券公司等代銷機構

證券公司

債券發行機構、證券公司及銀行等代銷機構

銀行、信用社、郵政儲蓄銀行

(三)基金的分類

1、依據運作方式的不同,可分為封閉式基金與開放式基金。

封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內固定不變,基金份額可以在依法設立的證券交易所交易,但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。

開放式基金是指基金份額不固定,基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購和贖回的一種基金運作方式。

 2、依據投資對象的不同,可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金

根據《證券投資基金運作管理辦法》對基金類別的分類標準,60%以上的基金資產投資于股票的為股票基金;80%以上的基金資產投資于債券的為債券基金;僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金;投資于股票、債券和貨幣市場工具,但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規定的為混合基金。這些基金類別按收益和風險由高到低的排列順序為:股票基金、混合基金、債券基金、貨幣市場基金,即股票基金的風險和收益最高,貨幣市場基金的風險和收益最低。

3特殊類型基金

 (1)系列基金。又被稱為傘型基金,是指多個基金共用一個基金合同,子基金獨立運作,子基金之間可以進行相互轉換的一種基金結構形式。

2)保本基金。是指通過一定的保本投資策略進行運作,同時引入保本保障機制,以保證基金份額持有人在保本周期到期時,可以獲得投資本金保證的基金。

3)交易型開放式指數基金(ETF)與ETF聯接基金。交易型開放式指數基金,通常又被稱為交易所交易基金(Exchange Traded Funds,簡稱“ETF”),是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種開放式基金。它結合了開放式基金和封閉式基金的運作特點,其份額可以在二級市場買賣,也可以申購、贖回。但是,由于它的申購是用一籃子成份券換取基金份額,贖回也是換回一籃子成份券而非現金。為方便未參與二級市場交易的投資者,就誕生了“ETF聯接基金”,這種基金將90%以上的資產投資于目標ETF,采用開放式運作方式并在場外申購或贖回。

4上市開放式基金(Listed Open-ended Funds,簡稱“LOF”)。是一種既可以在場外市場進行基金份額申購贖回,又可以在交易所(場內市場)進行基金份額交易、申購或贖回的開放式基金。

(5)QDII基金。QDII是Qualified Domestic InstitutionalInvestors的首字母縮寫。它是指在一國境內設立,經該國有關部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金。它為國內投資者參與國際市場投資提供了便利。

(6)分級基金。是指通過事先約定基金的風險收益分配,將基礎份額分為預期風險收益不同的子份額,并可將其中部分或全部份額上市交易的結構化證券投資基金。

(四)基金評級

基金評級是依據一定標準對基金產品進行分析從而做出優劣評價。投資人在投資基金時,可以適當參考基金評級結果,但切不可把基金評級作為選擇基金的唯一依據。此外,基金評級是對基金管理人過往的業績表現做出評價,并不代表基金未來長期業績的表現。

本公司將根據銷售適用性原則,對基金管理人進行審慎調查,并對基金產品進行風險評價。

(五)基金費用

基金費用一般包括兩大類:一類是在基金銷售過程中發生的由基金投資人自己承擔的費用,主要包括認購費、申購費、贖回費和基金轉換費。這些費用一般直接在投資人認購、申購、贖回或轉換時收取。其中申購費可在投資人購買基金時收取,即前端申購費;也可在投資人賣出基金時收取,即后端申購費,其費率一般按持有期限遞減。另一類是在基金管理過程中發生的費用,主要包括基金管理費、基金托管費、信息披露費等,這些費用由基金資產承擔。對于不收取申購、贖回費的貨幣市場基金和部分債券基金,還可按相關規定從基金資產中計提一定的銷售服務費,專門用于本基金的銷售和對基金持有人的服務。

二、基金份額持有人的權利

根據《證券投資基金法》第70條的規定,基金份額持有人享有下列權利:

(一)分享基金財產收益;

(二)參與分配清算后的剩余基金財產;

(三)依法轉讓或申請贖回其持有的基金份額;

(四)按照規定要求召開基金份額持有人大會;

(五)對基金份額持有人大會審議事項行使表決權;

(六)查閱或者復制公開披露的基金信息資料;

(七)對基金管理人、基金托管人、基金份額發售機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟;

(八)基金合同約定的其它權利。

三、基金投資風險提示

(一)證券投資基金是一種理財工具,其主要功能是分散投資,降低投資單一證券所帶來的個別風險。基金不同于銀行儲蓄和債券等能夠提供固定收益預期的金融工具,投資人購買基金,既可能按其持有份額分享基金投資所產生的收益,也可能承擔基金投資所帶來的損失。

(二)基金在投資運作過程中可能面臨各種風險,既包括市場風險,也包括基金自身的管理風險、技術風險和合規風險等。巨額贖回風險是開放式基金所特有的一種風險,即當單個交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的百分之十時,投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。

(三)基金投資人應當充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的區別。基金定期定額投資是引導投資人進行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式,但并不能規避基金投資所固有的風險,不能保證投資人獲得收益,也不是替代儲蓄的等效理財方式。

(四)基金管理人承諾以誠實守信、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產,但不保證旗下基金一定盈利,也不保證最低收益。旗下基金的過往業績及其凈值高低并不預示其未來業績表現。基金管理人提醒投資人基金投資的“買者自負”原則,在做出投資決策后,基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險,由投資人自行負擔。

(五)本公司將對基金投資人的風險承受能力進行調查和評價,并根據基金投資人的風險承受能力推薦相應的基金品種,但我公司所做的推薦僅供投資人參考,投資人應根據自身風險承受能力選擇基金產品并自行承擔投資基金的風險。

四、服務內容和收費方式

我公司向基金投資人提供以下服務:

(一)對基金投資人的風險承受能力進行調查和評價。

(二)基金銷售業務,包括基金(資金)賬戶開戶、基金申(認)購、基金贖回、基金轉換(可選項)、定額定投(可選項)、修改基金分紅方式等。我公司(行)根據每只基金的發行公告及基金管理公司發布的其它相關公告收取相應的申(認)購、贖回費和轉換費。

(三)基金網上交易服務。

(四)基金投資咨詢服務(可選項)。

(五)基金凈值、分紅提示、交易確認等短信服務。(可選項)。

(六)電話咨詢、電話自助交易服務(可選項)。

(七)基金知識普及和風險教育。

(以上服務內容涉及收費的,各基金銷售機構要明示收費方式)

五、基金交易業務流程

投資人在代銷機構辦理基金業務,詳情請咨詢相關代銷機構網點。本公司旗下基金的認/申購與贖回等費率情況詳見各基金的招募說明書及公司網站相關公告。

(一)投資人通過本公司直銷柜臺辦理基金業務的流程如下:

1、開戶程序:

1)機構投資人

填寫《開放式基金賬戶業務申請表》,并加蓋公章和法人章,同時提交以下材料:

1)    出示有效注冊登記證明文件原件(營業執照、組織機構代碼證、稅務登記證),并提供上述文件的復印件(加蓋公章)

2)  出示指定銀行賬戶的銀行《開戶許可證》或銀行申請表的原件,并提供其復印件(加蓋公章)

3)  提供法定代表人有效身份證明復印件(加蓋公章)

4)  《開放式基金業務授權委托書》(由本公司提供統一格式,加蓋公章和法人章或法人簽字)

5)  《開放式基金業務預留印簽卡》一式三份(由本公司提供統一格式,預留印簽樣本后加蓋公章和法人章或法人簽字)

6)  出示授權經辦人的有效身份證件原件,提供其復印件(加蓋公章)

7)  簽署《開放式基金傳真交易協議》一式兩份(由本公司提供統一格式,加蓋公章和法人章或法人簽字)

8)  《基金投資人風險承受能力調查問卷(機構版本)》(由本公司提供統一格式,加蓋公章)。

2)個人投資人

填寫《開放式基金賬戶業務申請表》,并簽名,同時提交以下材料:

1)     出示有效身份證件原件,留復印件;

2)     出示指定銀行賬戶的銀行賬戶(卡)原件,留復印件;

3)     簽署《開放式基金傳真交易協議》一式兩份;

4)     《基金投資人風險承受能力調查問卷(個人版本)》(由本公司提供統一格式,投資者簽名);

 開戶申請受理后,投資人可在T+2日致電本公司直銷中心和客戶服務專線查詢開戶確認情況。

2、賬戶資料修改流程(通常為銀行賬戶修改)

1)提供新的銀行賬戶證明;

2)填寫《開放式基金賬戶業務申請表》,機構投資人加蓋預留的賬戶業務印簽,個人投資人簽名。

業務申請受理后,投資人可在T+2日致電本公司直銷中心和客戶服務專線查詢業務確認情況。

3、銷戶等其他賬戶類業務流程

填寫《開放式基金賬戶業務申請表》,機構投資人加蓋預留的賬戶業務印簽,提供加蓋公章的有效注冊登記證明文件、授權賬戶經辦人,法定代表人有效身份證件復印件;個人投資人簽名并提供有效身份證件復印件。

業務申請受理后,投資人可在T+2日致電本公司直銷中心和客戶服務專線查詢業務確認情況。

4、認/申購交易業務程序:

1)投資人填寫完整《開放式基金交易業務申請表》后,機構投資人加蓋交易業務預留印簽后會同經辦人身份證復印件傳真至本公司直銷中心,個人投資人簽名后會同身份證復印件一起傳真至本公司直銷中心;

2)投資人致電直銷中心,確認交易表單傳真是否收悉,填寫是否準確、完整;

3)投資人應將足額資金劃至本公司直銷收款賬戶;

4)交易申請受理后,投資人應在T+2日致電本公司直銷中心、客戶服務專線或者登陸本公司網站(www.fexjrj.live)查詢交易確認情況。

長信基金直銷收款賬戶列表(略)

5、贖回、基金轉換等其他交易類業務流程

1)投資人填寫完整《開放式基金交易業務申請表》后,機構投資人加蓋交易業務預留印簽傳真至本公司直銷中心,個人投資人簽名后會同身份證復印件一起傳真至本公司直銷中心;

2)致電直銷中心,確認交易表單傳真是否收悉,填寫是否準確、完整;

3)交易申請受理后,投資人應在T+2日致電本公司直銷中心、客戶服務專線或者登陸本公司網站(www.fexjrj.live)查詢交易確認情況。

6、投資人通過本公司直銷柜臺辦理基金業務的注意事項:

(1) 本公司直銷認/申購起點等以招募說明書以及其他相應公告的規定為準;

(2)投資人開立交易賬戶時,須預留有效的銀行賬戶作為投資人申購、贖回、分紅、退款的唯一結算賬戶,該銀行賬戶戶名必須和投資人名稱一致;

(3)申請受理時間:基金開放日930-1500(在發行認購期內,基金當日委托申請的受理截止時間以該基金對外發行公告為準);

(4)投資人應將認/申購資金劃至本公司直銷收款賬戶;

(5)已有長信基金管理有限責任公司基金交易賬號無須再次開戶;

(6)開戶當天可辦理基金交易業務, 若開戶不成功則交易業務將同時確認失敗;

(7)投資人欲撤銷交易申請,須在當日1500之前辦理,認購申請一旦提交不能撤單;

(8)投資人可向本公司直銷中心索取有關表單的傳真件,也可以從本公司網站(www.fexjrj.live)下載有關表單;

(9)具體詳情請詳閱基金合同、招募說明書以及本公司其他有關公告信息。

(二)投資人通過本公司網站網上交易系統辦理網上直銷基金業務的流程如下:

 1、基金賬戶的開立

1)投資人從事網上交易需事先開立基金賬戶。投資人除可通過本公司各代銷機構辦理外,還可通過本公司網站、直銷柜臺或其他本公司認可的方式開立基金賬戶,并設置交易密碼。

    投資人開戶成功后獲得基金賬戶號,即可進行相關交易。通過本公司網站開戶的投資人,其身份驗證由對應的結算機構負責。

2)投資人直接從網上開立基金賬戶需事先開立指定銀行賬戶,并將此賬戶作為投資人贖回款、分紅款及認申購無效退款的資金接收賬戶。

    投資人通過網上交易系統開立基金賬戶時,在賬戶資料中預留的銀行卡號必須為指定銀行賬戶號碼,且開戶的證件號碼需與開立指定銀行賬戶時的證件號碼一致。否則基金賬戶和交易賬戶的開立不成功。

2、投資人網上直銷交易的開通和取消

1)投資人從事網上交易需事先認真閱讀并簽訂《開放式基金網上遠程交易服務協議》,之后方可通過網上交易系統辦理網上交易的開通手續。

     1)直接在網上開立基金賬戶的投資人在開戶時即自動開通了網上交易。

     2)通過本公司直銷柜臺開戶的投資人辦理開通網上交易手續后,應通過直銷柜臺修改資金結算方式,且指定銀行回款賬戶必須與開通網上交易時指定的銀行賬戶一致。

     3)通過本公司代銷機構開戶的投資人可在網上交易系統進行賬戶登記,即可成為本公司的直銷客戶并開通網上交易。

  2)投資人取消網上交易功能必須到本公司直銷柜臺辦理,但投資人仍可通過本公司直銷柜臺或代銷機構銷售網點進行有關交易。 

3、投資人基金賬戶信息變更

1)投資人通過網上交易系統可辦理通信地址、郵政編碼、電話、傳真、手機、電子郵件地址等賬戶信息的變更。投資人進行的上述變更,以本公司最終確認結果為準。

2)投資人變更網上交易的資金結算機構賬戶時,需在本公司網站下載獲取、填寫《開放式基金賬戶業務申請表》并傳真至本公司直銷柜臺,由本公司直銷柜臺驗證客戶姓名、身份證號、交易密碼等資料后受理變更。

4、交易密碼

1)投資人登錄網上交易系統需通過賬戶交易密碼驗證。

2)交易密碼由投資人開戶時自行設置。交易密碼為投資人保障賬戶交易的重要安全措施,投資人應妥善保管。

3)基于網上交易的特點,本公司僅可通過交易密碼對投資人進行身份驗證。對投資人所有的網上交易申請,本公司僅進行表面真實性審核,確認投資人的網上交易申請即為投資人本人提出,本公司即可充分信賴該等交易申請而受理。投資人務必妥善保管交易密碼以防泄漏。由于投資人自身的原因導致密碼泄露而引起的損失由投資人自行承擔。

4)投資人的交易密碼可以通過網上交易系統或直銷柜臺方式變更,密碼變更實時生效。

5)為確保投資人賬戶安全,如果投資人因交易密碼丟失或遺忘等原因需重置密碼,需在本公司網站下載獲取、填寫《開放式基金賬戶業務申請表》并傳真至本公司直銷柜臺,本公司直銷柜臺在驗證客戶姓名、身份證號等資料后方給予重置,并于三個工作日內通過電話通知該投資人。

投資人收到密碼重置信息后,應及時更改。對其未及時予以更改而可能導致的密碼泄露,由投資人自行承擔風險和損失。如果三個工作日后投資人未能收到通知,可致電本公司直銷柜臺查詢。

5、認/申購申請

1)投資人可通過網上交易系統提出基金認/申購業務申請。

2)本公司網上交易認/申購以金額申請,單筆最低認/申購金額為 1,000 元。

網上交易基金認/申購支付的單筆最大金額以投資人結算機構網上支付限額規定為準。  

6、贖回申請

1)投資人可通過網上交易系統提出基金贖回申請。

2)本公司網上交易的贖回為份額贖回,貨幣基金最低贖回份額為100份,單筆贖回導致賬戶余額不足100份的,余額將自動一并贖回;股票基金最低贖回份額為1.00份,單筆贖回導致賬戶余額不足1.00份的,余額將自動一并贖回。

7、基金轉換申請

投資人可通過網上交易系統提出基金轉換申請。轉換條件和費率以本公司相關公告為準。 

8、基金轉托管

本公司網上交易系統目前僅受理基金轉托管的轉入業務。

9、變更分紅方式

投資人可通過網上交易系統辦理變更分紅方式業務。基金分紅登記除權日不能修改分紅方式,投資人除權日提交的分紅方式修改業務申請不予確認。

10、交易申請撤銷

1)投資人可在其交易申請得到確認之前,根據提交交易申請時系統返回的委托號撤銷該申請,撤銷申請須于申請日1500時前提交。

投資人認購申請和已確認的交易申請不能撤銷。

2)本公司在撤銷申購申請確認后,將通知銀行對于已劃付成功的申購資金做出相應處理。

11、交易時間

1)基金交易申請的受理時間為7x24小時,如投資人于T1500時前提交申請,則視為T日申請;否則該申請被視為T+1日的申請。

基金募集期內交易截止時間為T16:30時 ,基金開放申購/贖回后交易截止時間為T1500時。投資人委托申請的時間以本公司系統自動記載時間為準。

2)除認購申請外,投資人T日提交的基金交易有效申請,可在T1500時前撤銷。

3)如因不可抗力及非本公司人為因素而導致網上交易時間的變更和資金劃付時間的延誤,因此造成投資人不能及時辦理基金交易的情況,本公司不承擔責任,投資人可以選擇本公司認可的其他交易方式進行交易。

12、資金支付與結算

1)投資人選擇網上交易方式進行基金交易時,應當采用本公司認可的資金支付與結算方式。

2)投資人T日提交的認購申請所對應的認購資金,須在T1630時前完成支付。

投資人T日提交的申購申請所對應的申購資金,須在T1500時前完成支付。

投資人網上交易系統資金支付時間確認以本公司收到的指定銀行/結算機構的扣款成功校驗標志的時間為準。

本公司收到的扣款成功校驗標志的時間為T1500時之前的申請,則視為T日申請;否則視為下一個工作日申請。

3)投資人通過指定銀行進行支付時,應使用與投資人相同名稱、名字的賬戶卡,若投資人在交易過程中錯誤的使用他人或其他未經審核的扣款/銀行賬戶而引致糾紛的,本公司不承擔責任。

4)投資人提交基金認/申購申請后,可即時通過指定銀行/結算機構網上支付系統支付認購/申購資金。在支付前,須按其認/申購申請的金額在指定銀行賬戶中備足認/申購資金。

5)投資人一日內提交多筆認/申購申請時,按申請時間先后順序對其銀行賬戶的可用資金進行處理。

6)投資人提交的申購申請撤銷后,其通過指定銀行/結算機構已支付的申購資金將于T+3日內從本公司直銷賬戶劃往投資人賬戶,所發生的轉賬費用按指定銀行/結算機構規定收取,并由投資人自行承擔。

13、查詢

投資人可通過網上交易系統查詢基金信息、本人賬戶信息和交易申請的提交和確認結果等信息。

14、交易費用

1)投資人采用網上交易方式進行基金交易時,執行本公司的網上交易費率標準。

2)投資人采用網上交易方式進行基金交易時,所發生的按指定銀行/結算機構規定收取的轉賬費用由投資人自行承擔。

15、風險

1)為確保網絡傳輸的安全,保障投資人的利益,本公司對網絡資料的傳輸采用數據加密處理,但本公司無法保證網上信息傳輸絕對安全、毫無錯誤或指定網址不被惡意攻擊或不存在因電子病毒所導致的故障等等。如發生前述情形,本公司不承擔任何責任,投資人須自行承擔因網上交易可能導致的任何風險及損失。

2)本公司有權保留投資人網上交易的相關電子數據以作為投資人交易的證明。

3)任何通過交易密碼驗證后提交的申請都將視為投資人本人的意思表示或投資人合法授權的行為,該等行為所引起的法律后果由該投資人承擔。

本須知有關基金交易業務未盡事宜詳見《長信基金管理有限責任公司開放式基金業務規則》、以及《長信基金管理有限責任公司開放式基金網上直銷業務規則》。

六、投訴處理和聯系方式

(一)基金投資人可以通過撥打我公司(行)客戶服務中心電話或以書信、傳真、電子郵件等方式,對營業網點所提供的服務提出建議或投訴。對于工作日受理的投訴,原則上當日回復,不能當日回復的,在3個工作日內回復。對于非工作日受理的投訴,原則上在順延的第一個工作日回復,不能及時回復的,在3個工作日內回復。

(二)基金投資人也可通過書信、傳真、電子郵件等方式,向中國證監會和中國證券投資基金業協會投訴。聯系方式如下:

中國證監會上海監管局:網址:www.csrc.gov.cn聯系電話021-50121111,熱線:021-64719548,地址:上海市浦東新區迎春路555號,郵編:200135

 中國證券投資基金業協會:網址:www.amac.org.cn,電子郵箱 [email protected],地址:北京市西城區金融大街22號交通銀行大廈B座9層,郵編:100033。傳真:010-66575896,電話:010-58352888(中國證券投資者呼叫中心)、http://www.sipf.com.cn(中國證券投資者保護網)、證券投資者保護基金投訴電話:12386

(三)因基金合同而產生的或與基金合同有關的一切爭議,如經協商或調解不能解決的,基金投資人可提交中國國際經濟貿易仲裁委員會根據當時有效的仲裁規則進行仲裁。仲裁地點為基金合同約定的地點。仲裁裁決是終局的,對各方當事人均有約束力。

 投資人在投資基金前應認真閱讀《基金合同》、《招募說明書》等基金法律文件,選擇與自身風險承受能力相適應的基金。我公司(行)和基金管理人承諾投資人利益優先,以誠實信用、勤勉盡責的態度為投資人提供服務,但不能保證基金一定盈利,也不能保證基金的最低收益。投資人可登錄中國證監會網站(www.csrc.gov.cn)或中國證券投資基金業協會網站(www.amac.org.cn)查詢基金銷售機構名錄,核實我公司基金銷售資格。

 

 

 

銷售人員姓名(臨時填寫):

銷售人員從業證書編號(臨時填寫):

基金銷售機構名稱:長信基金管理有限責任公司

負責人:葉燁

網址:www.fexjrj.live

客戶服務中心電話:400-700-5566

客戶服務中心傳真:021-6100980010001001

地址:上海市銀城中路68號時代金融中心9

郵編:200120

 



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